ICO криптовалют что это такое и как инвестировать. Основы инвестирования в ICO В какое ico инвестировать

На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. В этой статье мы на примере KickICO приведем пошаговую инструкцию как инвестировать в ICO.

KickICO - платформа, которая должна упростить сбор средств через краудфандинг, краудинвестинг, pre-ICO и ICO. Разработчики поставили перед собой цель предоставить сервис способный справиться с большим количеством операций за короткий промежуток времени. Стабильная работа платформы важный момент не только для разработчиков стартапов, но и самих инвесторов.

Разработка проекта началась в 2014 году.

Отличительно особенностью KickICO является то, что она объединяет разные способы сбора средств на одной платформе. Теперь принимать участие в ICO могут компании, которые не подразумевает создание и выпуск собственного токена. Таким образом, даже некоммерческие организации могут привлекать криптовалюту для финансирования своих проектов у интернет-сообщества.

Как инвестировать в ICO: подробная инструкция

Для инвестирования в ICO нужно иметь криптовалюту. В основном все проекты принимают: и , хотя список доступной криптовалюты может быть значительно шире. Мы рекомендуем использовать именно ETH, поскольку почти все стартапы работают с этой монетой.

Создание кошелька Ethereum

Для начала нам нужно создать кошелек. Для этого можно использовать ресурс MyEtherWallet. Процесс создания занимает 5 минут. Для этого нужно выполнить следующие действия:

Важно! Обязательно сохраните следующие данные: адрес кошелька, «Private Key» и Keystore/JSON. Эту информацию лучше всего хранить на флешке или другом съемном носителе памяти.

Использовать можно и другие кошельки Ethereum для инвестирования в ICO. Среди самых популярных можно выделить:

Покупка криптовалюты

После того, как мы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюты. Проще всего это сделать через специализированные обменники. У них есть несколько преимуществ:

• нет необходимости в регистрации и верификации;
• большое разнообразие платежных систем;
• быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и . Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника ПрофитГид рекомендует использовать мониторинг BestChange . Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

1. Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с такими популярными системами в России:

• QIWI;
• Яндекс.Деньги;
• Perfect Money и другие.

Важно! Криптовалюта не перечисляется мгновенно. Транзакция будет обработана в течение 10-30 минут после проведения операции.

Инвестируем в ICO

После того, как вы обзавелись криптовалютой, можно приступать к инвестированию в KickICO. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

После того, как транзакция будет обработана системой, на ваш кошелек перечислять определенное количество новых токенов - KickCoin. Время перевода может составлять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от загруженности системы Ethereum.

Как получить новый токен

Если эмиссия происходит на базе Ethereum, то мы можем добавить его в свой кошелек. Для этого нужно выполнить несколько простых действий:

1. После этого нажимаем «Сохранить» и через некоторое время баланс токенов будет отображаться в кошельке.

Важно! В отдельных случаях баланс может быть равен 0. Проверить транзакцию можно в истории. Для этого поднимаемся выше и кликаем на ссылку в разделе «История транзакций». Так вы сможете увидеть, какую сумму токенов перечислила компания.

Как выбирать ICO: 6 причин почему мы выбрали KickICO

ICO только недавно стартовало, а уже собрало больше половины средств, это значит, что совсем скоро проект соберет необходимую сумму. Если вы все еще сомневаетесь в том, стоит ли инвестировать в KickICO, ПрофитГид подготовил 5 причин, которые должны вас убедить.

Евгений Смирнов

# Онлайн-бизнес

Подробно о заработке на ICO

Браузер на основе блокчейна Brave в рамках ICO привлек $35 млн всего за 24 секунды. Доходность инвесторов составила 676%.

ICO – это первичное предложение монет или токенов, форма привлечения инвестиций, суть которой состоит в продаже инвесторам определенного количества новой криптовалюты. Бум ICO связан с высокими объемами привлечения инвестиций вместе с минимальной сложностью проведения.

Причины популярности ICO-проектов

Инвестиции в токены на ICO с каждым днем пользуются все большей популярностью благодаря колоссальным прибылям, однако некоторые инвесторы не принимают во внимание большие риски, связанные с подобным капиталовложением.

Основной причиной спроса на инвестиции в ICO является их высокая доходность. По данным венчурной компании Mangrove Capital Partners, средняя доходность ICO за 2017 год составила 1320%. При подсчете показателей принимались во внимание даже убыточные проекты. Доходность некоторых стартапов составила десятков тысяч процентов, поэтому на фоне таких прибылей даже наличие четверти провальных проектов не пугает инвесторов.

Во время проведения ICO, криптовалюта Ethereum стоила 50 центов, а в 2019 году единица валюты составляет 150–200 долларов. Это далеко не единственный пример успешного проекта: доходность токена Stratis составила более 100 тысяч процентов, хотя изначально в его прибыльность никто не верил.

Зарабатывать на ICO криптовалют можно, когда они вырастут в цене в несколько раз (или десятков раз). Кроме того, инвесторы вкладывают средства ради бонусов от компаний. К примеру, они смогут приобрести товары в интернет-магазине по лояльной цене или же воспользоваться услугой на бесплатной основе.

Безопасность инвестирования

Один из негласных принципов экономики гласит о том, что высокие доходы сопряжены с высокими рисками. В истории криптовалют было много случаев, когда надежные и перспективные проекты угасали или же размещение монет было прикрытием для финансовой пирамиды.

Проблема безопасности состоит не только в том, куда можно инвестировать и сколько можно заработать. На рынке токенов и криптовалют нет никаких юридических механизмов воздействия. ICO на данный момент не регулируется на законодательном уровне, поэтому мошенничество здесь процветает.

Обманы клиентов проводятся обычно по одинаковой схеме: запускается проект, выпускаются токены, собираются с инвесторов средства, после чего владелец исчезает. В результате инвестор лишается не только заработка и вклада, но и времени, потраченного на изучение стартапа.

В 2016 году в рамках ICO токена DAO собрали 150 млн долларов, однако хакеры обнаружили проблемы в защитном коде и смогли украсть около $40 млн, что повлекло за собой резкое снижение стоимости монет.

Как правильно выбрать ICO

Для того чтобы понять, в какие ICO вкладывать средства, необходимо провести тщательный анализ стартапа. Важное значение имеет состояние рынка и конкурентоспособность продукта. Успешные проекты всегда отвечают таким критериям:

• Минимальная конкуренция. Если идея построена на том, чтобы заменить собой биткоин, то он вряд ли достигнет успеха и вытеснит самую популярную и дорогую цифровую монету.
• Решение проблем в финансовом секторе. Например, популярность и резкий рост цены Ripple вызваны тем, что проекту удалось обеспечить минимальное время на транзакции между банками, а также существенно снизить комиссии.
• Готовность продукта к выпуску и наличие у компании технологий и возможностей для ICO.

Инвестиционные фонды ICO

Возросший интерес к децентрализованным электронным валютам вызвал интерес к различным инвестирующим фондам, привлекающим капитал инвесторов для получения высоких доходов.

Популярность таких организаций объясняется тем, что далеко не каждый человек способен правильно вложить деньги в ICO-стартапы, так как для этого нужны определенные знания и навыки. В результате появились фонды, принимающие средства для их увеличения.

Пошаговая инструкция по изучению любого фонда выглядит следующим образом.

Условия. Инвестиционные компании отлично понимают риски криптовалютного рынка, поэтому никогда не обещают стабильно высокие доходы. Показатель доходности зависит, прежде всего, от ситуации на рынке, которая может меняться по несколько раз в день. Если стоимость монет уменьшается, то и доход будет меньше, однако грамотное формирование инвестиционного портфеля позволяет компенсировать потери от одной криптовалюты прибылью по другой.

Подход к работе. Идеальным считается наличие штата собственных трейдеров, в управление которым передаются средства. Прозрачные фонды стараются разместить как можно больше информации о своих сотрудниках, занимающихся торговлей на криптовалютном рынке.

Оценка сайта. Крупные проекты выкладывают не только рекламные статьи, но и аналитику. Если серьезные трейдеры пишут для компании, то можно понять, какая команда стоит за развитием проекта.

Список надежных фондов

На рынке представлено множество фондов. Одни успели проработать всего несколько месяцев, а другие уже зарекомендовали себя в качестве надежных. Среди самых популярных можно отметить проекты, приведенные в списке.

• Numerai . Особенность фонда состоит в том, он выпустил собственную криптовалюту: в обращении сегодня находится 21 млн монет. Все операции по покупке и продаже совершаются роботами, созданными анонимными разработчиками.
• The Token Fund – фонд представляет собой крупный паевый проект, инвестирующий в криптовалюты на долгий срок. Работает с 16 активами, а наибольшие средства вкладываются в биткоин и эфириум.
• Digital Currency Group . Компания начала свою деятельность в 2015 году, а стандартный инвестиционный портфель включает в себя активы множества стартапов – Rootstock, BitPagos и т. д.
• Blockchain Capital – крупнейших венчурный фонд, работающий с 2013 года. Компания не только покупает токены, но и принимает участие в финансировании известных проектов, включая Ripple.

Большой популярностью на рынке пользуется фонд инвестиций Cryptonomics – стартап, отличающийся инновационной линейкой продуктов для инвестиций в ICO. По данным представителей компании, за 5 месяцев фонду удалось привлечь более 15 000 инвесторов.

На данный момент клиентам предлагается два инвестиционных портфеля, а третий готовится к запуску во втором квартале 2018 года. Первый предлагает вложить средства в биткоинах на два месяца с доходностью в 50% за период инвестирования. Во второй вклады совершаются на срок от 4 до 8 месяцев, а доходность при этом может составить более 700%.

Виды токенов

Токены – это специальные электронные единицы, которые выпускаются для того, чтобы решить определенные задачи: продажа акций, кредитование сервиса, привлечение финансирования. Можно выделить следующие их виды:

1. Токены приложений – используются для оплаты сетевых услуг определенного проекта. Они позволяют владельцам пользоваться конкретными функциями стартапа.
2. Кредитные токены. Суть состоит в инвестировании фиатных средств в проекты, показывающие высокую ликвидность. Например, токен SD позволяет получить 10% годовых от общей суммы вклада.
3. Токены-акции – наиболее популярная разновидность. Компания в рамках ICO выпускает токены, которые покупаются заинтересованным лицом. Единственное отличие от настоящих акций состоит в том, что здесь не предусмотрены никакие выплаты держателям. Актив покупается только для последующей перепродажи.

Как купить токены

В зависимости от своей экономической стратегии, некоторые компании могут выпускать одновременно несколько видов токенов. Купить их можно на двух этапах:

• ICO – кампания по предварительной продаже средств, направленных на финансирование проекта.
• Криптовалютная биржа – продажи начинаются после ICO, а цена токена определяется владельцами.

Покупка на ICO

При покупке токенов на ICO, пристальное внимание следует уделить грамотному выбору стартапа, так как именно от него зависит прибыльность вложения. Необходимо тщательно изучить идею, определить организатора, а также наличие уникальной технологии. Изучение этих критериев позволит понять, насколько перспективным является проект, в который планируется инвестиция.

Для покупки токенов на ICO необходимо приобрести биткоины или эфириумы. Сделать это можно как на свой криптовалютный кошелек, так и через биржу . Если для хранения использовался аккаунт внутри платформы для обмена или продажи криптовалюты, то все равно монеты следует перенести в сторонний кошелек.

Если используется эфириум, то можно выбрать сервис MyEtherWallet и перенести средства туда (подробная статья о платформе ). Купить токены можно, отправив ETH на адрес определенной компании. Хранить «инвестиции» лучше всего на аппаратных или программных кошельках. В случае использования онлайн-сервисов, используйте двухфакторную аутентификацию.

Покупка через биржи токенов ICO

Если наиболее популярные криптовалюты можно встретить на каждой бирже, то новые токены встречаются лишь на некоторых.

Bittrex – американская компания, основанная в 2014 году, один из лидеров рейтинга Coinbase . На данный момент биржа поддерживает более 200 пар, включая новые токены, которых нельзя найти у конкурентов. Верификация необязательная и понадобится только в том случае, если необходимо вывести крупные суммы.

Poloniex – одна из самых крупных бирж, обеспечивающая большие объемы для альткоинов. Ежедневный оборот средств здесь приближается к 1 млрд долларов. Среди достоинств – большие обороты, минимальная комиссия и понятный интерфейс.

Yobit – биржа со множеством торговых пар, а также возможностью бесплатно получить криптовалюты. Особенность в том, что здесь торгуются некоторые токены еще на стадии ICO.

LiveCoin – здесь представлены неизвестные токены, а возможность пополнения фиатными средствами обеспечивает проекту популярность. Для вывода средств на криптовалютные кошельки нет минималки.

Cryptopia – компания создана в 2014 году в Новой Зеландии, может похвастаться практичным интерфейсом, встроенным мультипулом и обзорником. Биржа поддерживает 350 торговых пар, включая токены, находящиеся на ICO.

Прежде чем вложить свои деньги, помните: при покупке токенов можно стать жертвой мошенников, если подойти к вопросу халатно. По данным портала bitcoin.com, в 2017 году почти 25% ICO-проектов были убыточными, а 10% из них создавались мошенниками.

Быть на 100% уверенным в том, что проект имеет будущее и не является пустышкой, крайне сложно. Внимательное изучение стартапа позволяет минимизировать риски. Среди критериев, на которые можно обратить внимание, следует выделить:

• Команда проекта – насколько публичными являются создатели, были ли у них иные стартапы;
• Наличие у проекта определенного продукта или пользователей, а также партнеров;
• Анализ конкурентов, уникальность проекта и его перспективы в плане масштабирования.

Как продать токены после ICO

После того, как ICO завершен, инвесторы могут продавать токены через специализированные обменные пункты или биржи. Если происходит обмен на криптовалюту, то достаточно лишь зарегистрироваться на бирже, а вот при обмене на фиатные средства необходимо будет пройти верификацию.

В отличие от акций крупных компаний, которые постоянно находятся на одном уровне, токены могут взлететь в цене в несколько десятков раз. Стоимость монет на бирже устанавливается в зависимости от спроса и предложения на рынке. Их выгодно продавать на волне повышения спроса, а при выборе биржи следует руководствоваться ее репутацией, комиссиями, необходимостью верификации и лояльностью техподдержки.

Нередко курсы криптовалюты после выхода на биржу начинают падать, однако в долгосрочной перспективе они все равно растут. Поэтому нельзя поддаваться панике и избавляться от токенов в убыток, а лучше хранить их на кошельке. Чтобы инвестировать в ICO-проекты грамотно, нужно знать ситуацию на рынке и постоянно следить за новостями в отрасли.

Таким образом, инвестирование в ICO – эффективный, однако рискованный способ приумножить свой капитал. Он подходит для людей с ограниченными финансами, которые не могут вкладываться в IPO. Обезопасить себя от провала и мошенничества со стороны компаний можно при создании инвестиционного портфеля, что позволит диверсифицировать средства и снизить риски.

Выбирать компании для инвестиций нужно на основе целого ряда критериев, среди которых репутация создателей, уникальность проекта и его масштабируемость. Только грамотный подход к инвестированию позволит получить прибыль с вложенных средств.

Платформы для инвестирования в криптовалюты и ICO о том, как инвестировать в ICO проекты и не потерять при этом все свои деньги.

В закладки

Юлия Лакмэн

Криптоиндустрия переживает взрывной рост популярности ICO проектов. Некоторые из них показывают доходность в тысячи, десятки и сотни тысяч процентов. Фантастическая доходность вложений в некоторые стартапы ведет к тому, что всё больше людей ищут возможности для инвестиций, в итоге рынок перегревается. Ситуация с криптоактивами становится похожа на золотую лихорадку.

Например: Stratis после ICO прибавил в цене 150 000%, Spectrocoin дал прибыль в 18 000%, Storj вырос на 12 000%.

Только за первые 6 месяцев 2017 года объем инвестиций в ICO вырос на 600% по сравнению с целым 2016 годом. Возможность за короткий срок значительно увеличить капитал привлекает массу начинающих инвесторов, у которых недостаточно опыта, чтобы провести полноценное расследование стартапа в блокчейн среде.

Однако ажиотаж вокруг этого рынка рождает благодатную почву для целого ряда проблем:

• Горячий спрос на ICO стартапы привлекает массу мошенников, которые создают вымышленные проекты, чтобы заработать на инвесторах и исчезнуть.

• Сравнительно легкий доступ к инвестициям привлекает слабые и безответственные команды разработчиков, которые не способны успешно реализовать стартап.

• Мошенники и низкокачественные проекты оттягивают на себя значительную часть инвестиций, которые могли бы пойти на развитие действительно достойных проектов в криптосообществе.

• Инвесторы теряют свои средства, от этого страдает репутация не только ICO проектов, но и всей экосистемы Блокчейн, что тормозит развитие криптоиндустрии.

• Активизация мошенников привлекает лишнее внимание со стороны государственных регуляторов. В Китае уже запретили ICO проекты, их примеру последовала Южная Корея, в Японии регулярно поднимают тот же вопрос.
• Каждый месяц появляются сотни новых ICO (и это только заметные в информационном поле проекты), и становится крайне сложно выбрать те стартапы, которые будут успешным.

Нужно учитывать, что, по разным причинам, около 90% ICO проектов обернутся потерями для инвесторов, и только один из десяти стартапов принесет высокий доход.

И если вы инвестируете самостоятельно, то лучший способ обезопасить себя - это проверять все, что только можно проверить, тщательно отбирать кандидатов для инвестиций. Это ваши деньги, и от того, как подробно вы исследуете проект, зависит получите вы выгоду или потеряете инвестиции.

Наша компания предлагает 12 параметров для проверки ICO с примерами того, как уже пострадали инвесторы, не уделив достаточное внимание оценке проектов:

1. Изучите команду проекта

Очень важно исследовать команду проекта. Не скрывают ли они свои настоящие имена, можно ли найти их профили в социальных сетях, какой у них технический опыт, сильны ли они в маркетинге, есть ли опыт в крупных проектах? Подумайте способны ли они не только привлечь инвестиции, но и построить устойчивый бизнес.

К примеру, команда Opair планировали создать децентрализованную дебетовую карту, но все они были анонимами, и даже аккаунты на Linkedin оказались фейковыми. После того, как собрали 1 000 000 $, они исчезли, но потом создали еще один мошеннический ICO проект Ebitz, который был вовремя разоблачен.

2. Проверяйте адреса сайтов, емейл адреса, аккаунты в соцсетях

Перед тем, как инвестировать в ICO, проверьте точно ли на официальном сайте вы находитесь. Мошенники могут просто скопировать сайт добросовестного ICO и таким образом получить средства. Подделывают и взламывают не только сайты, но и аккаунты в социальных сетях и емейл адреса. Не стоит верить личным сообщениям в Slack, это одна из любимых платформ для мошенников.

Если вы увидели странное сообщение или получили письмо, связанное с ICO, в которое вы хотите инвестировать, перепроверьте подлинность адресов и новостей. Если появляются какие-то сомнения, свяжитесь с командой проекта напрямую.

Во время ICO Aragon хакеры создали поддельный аккаунт в Твиттере и украли 10 000 $

При ICO MyEtherWallet злоумышленники сделали копию сайта с похожим названием и получили 750 000 $

У проекта Coindash хакеры взломали сайт и подменили номер Ethereum кошелька, в итоге украли 7 000 000 $

Злоумышленники подменили номер кошелька на сайте проекта Enigma, получили доступ к рассылке и Slack-каналу, а потом разослали призывы к участию в поддельном pre-ICO, в итоге украли 500 000 $

3. Посмотрите на оформление сайта проекта

Мошенники не вкладываются в оформление и экономят на дизайнерах и разработчиках. Если сайт проекта выглядит непрезентабельно, то это лишний повод задуматься стоит ли доверять им свои инвестиции. Проекты с большим шансом на успех всегда серьезно вкладываются в дизайн.

Показательный пример Tithecoin, у которых сайт до сих пор расположен на бесплатном хостинге, а дизайн настолько ужасен, что сложно прочитать текст.

Бывает, что недобросовестные создатели ICO объявляют цели, которые выглядят красиво и романтично, но их почти невозможно реализовать на практике. Задумайтесь над применением проекта в реальном мире - действительно есть устойчивая потребность в продукте ICO? Не выдумана ли проблема, которую решает проект? Возможно ли вообще сделать то, что задумано разработчиками?

Пример плохого для инвестиций ICO проекта - Razormind, создатели проекта заявляли, что создадут новую операционную систему на базе Блокчейн, собрали $10 000 000, но даже и не приступили к разработке.

Ещё один заведомо невыполнимый стартап - SkyWay, они хотели создать новый вид надземного транспорта, который будет развивать скорость до 500 км/ч, а билеты будут стоить в 7 раз дешевле конкурентов. Идея фантастична даже для мировых гигантов индустрии.

5. Внимательно прочитайте White Paper

Прочитайте White Paper проекта целиком. Обязательно должна быть дорожная карта проекта, информация о том, на что будут использованы средства, каким образом будут применяться токены, информация о команде и партнерах проекта. Определитесь всё ли устраивает. Если что-то не понятно, уточните у разработчиков. Как правило, команды мошенников либо вообще не отвечают на вопросы, либо отвечают редко и расплывчато.

6. Стартап не должен ограничиваться узкой нишей или одним регионом

Если проект привязан к какому-то конкретному региону, он начинает зависеть от решений регуляторов этого государства. Также, если проект нацелен на одну узкую нишу, то исчезновение ниши приведет и к закрытию проекта.

Проект должен быть нацелен на глобальную аудиторию и стремиться к децентрализации. Хорошей практикой могу быть вложения в ICO стартапы, которые вносят вклад в развитие блокчейн экосистемы, с ростом криптоиндустрии будут расти и вложения.

Пример удачного стартапа - сама платформа Ethereum, которая фактически внедрила смарт-контракты и сделала возможными ICO в таком свободном и открытом виде, как они есть сейчас.

Пример стартапа в опасной нише - SkinCoin, они хотят создать платформу для ставок, торговли и обмена игровыми предметами. У них сильная команда, но ICO находится в прямой зависимости от решений разработчиков видеоигр. Если Valve или Steam запретят обмен, торговлю или использование в азартных целях игровых вещей, то проекту может быть нанесен серьезный ущерб, а инвесторы могут потерять средства.

7. Относитесь с осторожностью к проектам из реального сектора экономики

Не стоит инвестировать через ICO в строительство заводов, фабрик, автомобилей, добычу ископаемых, фермерские хозяйства и т.п. Как правило, такие проекты имеют сильнейших конкурентов из оффлайновой среды с гигантскими бюджетами - шанс на успех у таких ICO ничтожно мал. Кроме того, сегодня нет достаточной юридической базы для взаимодействия криптоэкономики и реального сектора.

Не стоит инвестировать в криптоактивы, привязанные к недвижимости, золоту и прочим физическим активам. Даже при удачном стечении обстоятельств, ожидаемый доход от таких инвестиций слишком низок, чтобы оправдать риски и полное отсутствие юридических гарантий.

В США было возбуждено одно из первых дел о мошенничестве в ICO, когда две компании Diamond Reserve Club World и REcoin Group Foundation собирали средства на работу с алмазами и недвижимостью. Разработчики даже не приступили к выполнению своих обязательств, не проделав никакой работы.

8. Посмотрите на тех, кто уже инвестировал в ICO

Поищите информацию вкладывались ли большие криптофонды в стартап, который вам интересен. Если крупные инвесторы доверили свои средства данному проекту, значит их аналитики уже провели полноценное расследование и приняли решение о том, что у проекта есть перспективы, а команде можно доверять.

9. Что пишут о проекте в интернете?

Почитайте отзывы и обсуждения на профильных форумах и СМИ вроде Bitcointalk или Reddit. На крупных форумах разработчики часто сами участвуют в обсуждениях, а многие вопросы, которые могут возникнуть у инвестора, часто уже обсуждены.

Как инвестору, вам выгодно, чтобы курс токенов постоянно рос, важно понять какую ценность будет иметь токен после ICO. Проверьте каким образом он будет использоваться в проекте, действительно ли в токенах будет потребность? Есть ли причины для того, чтобы в перспективе спрос на токены этого проекта рос?

Проверьте будет ли эмиссия токенов на ICO окончательной. Если нет, то разработчики должны обосновать, зачем они планируют дополнительный выпуск монет в будущем, и как они защитят токены от инфляции.

11. Обращайтесь за помощью к профессионалам

Свою помощь предлагают профессиональные советники и аналитики. Они самостоятельно проводят расследование ICO на надежность и дают вам защиту от подавляющего большинства мошенников. Также существуют криптофонды и трейдеры, которые торгуют и вкладывают средства в интересах клиентов.

Минусом здесь может быть, что их компетентность тоже нужно проверять, и услуги многих профессиональных советников и криптофондов доступны только крупным инвесторам.

12. Используйте платформы для безопасных инвестиций

ICO – новое слово в инвестировании. Подобно распродажам акций крупных компаний, разработчики новых продуктов (главным образом в сфере криптовалют) устраивают краудсейлы – распределения токенов. По сути, это те же самые ценные бумаги, но с некоторыми отличиями. Например, в большинстве случаев держатели токенов не могут принимать решения о дальнейшем развитии компании или проекта.

Инвесторы рассматривают ICO как источник дохода. Проект с хорошей концепцией и качественным продуктом способен принести владельцам токенов прибыль в 200-300% меньше чем за год.

Но таких успехов добиваются не все разработки. Выявить лучшие краудсейлы и стать их участником как можно раньше Вам поможет книга “Правила успешного инвестирования в ICO”. В издании представлено пошаговое руководство для начинающего инвестора в криптовалютные проекты. Прочитав книгу, Вы сможете с уверенностью назвать себя экспертом в мире ICO и правильно выбирать проекты, достойные капиталовложений.

Основные правила успешного инвестирования в ICO также рассмотрены в этой статье.

Правило № 1. “Больше” не равно “лучше”

Рынок ICO наводнён “хайповыми” проектами. Их разработчики не способны объяснить, в чём реальная ценность продукта, а надеются, что общий ажиотаж вокруг ICO позволит и им получить прибыль.

Чем больше денег привлекает проект, тем настороженнее нужно к нему относиться. Слишком крупные ICO привлекают большое внимание СМИ и участников сообщества, которое только вредит проекту. Кроме того, часто разработчики продуктов искусственно завышают HardCap, рассчитывая, что за счёт большой суммы проект будет “раскручен” и станет популярным.

Цели тех, кто проводит крупные ICO, обычно оправдываются – они получают большие деньги. А как насчёт инвесторов?

Есть три примера, которые доказывают: вкладываться в распиаренные ICO невыгодно.

1. Bancor. Одному из самых ожидаемых ICO 2017 года, Bancor, удалось собрать более 150 миллионов долларов. Токены BNT сразу после ICO торговались почти по $4,5 за штуку. Полгода спустя котировки не доходят даже до 2 долларов: падение – более 60%.
2. Tezos. Проекту Tezos удалось превзойти даже результат Bancor: в ходе ICO было привлечено более $230 млн. Но ожидания инвесторов не были оправданы: за токен XTZ, стоивший почти 2 доллара, уже через месяц не давали $1,5.
3. Kyber. Серьёзно сдала позиции по сравнению с завершением краудсейла и монета KNC. Биржевые котировки по паре KNC/USD в сентябре 2017 года – 1,85, чему инвесторы были очень рады. Однако спустя четыре месяца токен упал в цене почти на 40%, до $1,12.

Что делать в такой ситуации? Инвестировать в менее раскрученные проекты. Альберт Мёрфи, написавший “Правила успешного инвестирования в ICO” – книгу, скачать которую можно на официальном сайте, считает, что самые перспективные краудсейлы – те, которые планируют собрать $2-10 млн.

И мнение Мёрфи подтверждается на практике. Сразу 3 проекта, HardCap которых составлял от 2 до 10 миллионов долларов, принесли своим инвесторам хорошую прибыль.

1. XPlay. Платформа завершила краудсейл в августе 2017 года с результатом в $6,9 млн. В сентябре состоялось открытие торгов по токену XPA, и первые сделки были проведены с котировками $0,013 за монету. В декабре курс вырос почти на 70%, до $0,022.
2. Adex. Проект Adex прошёл по верхней границе Альберта Мёрфи – разработчикам удалось привлечь $10 млн. Рост курса токена удивил даже старожилов рынка ICO: с июня по ноябрь коин ADX подорожал более чем в 4,5 раза, с $0,2 до $0,91.
3. Iconomi. Создателям Iconomi удалось провести одно из самых успешных ICO 2016 года. За год котировки ICN повысились на 515%. И это ещё не предел: эксперты предсказывают, что стоимость ICN в 2018 году может перейти за отметку в $2.

Правило № 2. Изучите команду

Команда – основа успеха любого проекта. Сама по себе разработка не раскрутится и не станет приносить прибыль. Хорошая команда способна вытянуть даже слабую идею. И наоборот, какой хорошей бы ни была задумка, специалисты с низкой квалификацией не сумеют её развить.

Лидер любого проекта должен удовлетворять следующим требованиям:

• иметь за плечами успешные проекты (хотя бы один);
• быть бизнес-ориентированным (знать, за счёт чего разработка принесёт прибыль, когда выйдет на окупаемость, сколько денег даст инвесторам).

Обязательное требование к команде – наличие квалифицированных технических специалистов. Без них реализовать хорошую идею не удастся. Эксперт должен иметь высшее образование, опыт от 3 лет в сфере, соответствующей новому продукту. Лучше всего, если специалисты раньше уже участвовали в подобных проектах и приводили их к успеху.

Велика роль и других членов команды. Маркетологи, SEO-специалисты, консультанты по блокчейн-технологии – без них развитие проекта в сфере криптовалют представить невозможно. В White Paper о них должна быть хотя бы общая информация: ФИО, фотография, образование, опыт работы.

Правило № 3. Сбалансированная дорожная карта

“Дорожная карта” (последовательность действий, которые приведут к успеху) есть у каждого проекта. Её можно посмотреть на официальном сайте или в White Paper.

Какую “дорожную карту” можно назвать сбалансированной? Такую, которая удовлетворяет требованиям:

• завершение разработки, тестирование отдалены от завершения ICO максимум на полгода: если краудсейл завершается в январе, то продукт должен быть готов к концу июня;
• каждые 6 месяцев (в идеале – раз в квартал) в жизни проекта должны происходить большие изменения (примеры – выпуск новой версии программы, апгрейд платформы, релизы новых продуктов);
• сразу после завершения ICO (или через 2-3 месяца) токены, принадлежащие инвесторам, должны быть доступны для расходования.

На картинке изображён пример “дорожной карты” ICO. Она соответствует двум требованиям из трёх:

• альфа-релиз состоялся в третьем квартале 2017, а завершение ICO – в течение первых трёх месяцев этого же года, максимальный срок в 6 месяцев не нарушен
• платформа совершенствуется каждый квартал, минимум раз в 3 месяца разработчики выпускают улучшения
• информации по операциям с токенами после завершения ICO нет – непонятно, можно ли их тратить сразу после краудсейла (хотя эта информация не всегда отражается в “дорожной карте”, а чаще переносится в White Paper).

Правило № 4. Особенности токенов отвечают интересам инвесторов

В большинстве проектов эмиссия токенов перед ICO – не единственный их выпуск. Где-то предполагается майнинг, где-то создатели планируют увеличивать число токенов самостоятельно.

Хорошо ли это? С одной стороны, да – если токенов будет недостаточно, недоверие к платформе вырастет. Но для проектов, только-только начинающих свой жизненный путь, куда весомее риск падения котировок. А он тем больше, чем больше монет в обороте.

Поэтому выбирайте те проекты, где после ICO эмиссии коинов не будет. Это гарантирует отсутствие инфляции и стабильность курса.

Ещё один момент – перед ICO токены выпускаются с расчётом, что проект достигнет HardCap (максимальной суммы сбора). Показать такой результат удаётся не всегда, и часть монет остаётся у организаторов. Убедитесь, что нераспределённые токены уничтожаются: это гарантирует отсутствие махинаций с криптовалютой проекта со стороны организаторов ICO.

Правило № 5. Прорывной проект

Неуникальные разработки не “взлетают” – у них не получается конкурировать с уже существующими проектами, которые сделали себе имя.

Перед тем, как инвестировать, оцените, насколько проект прорывной. У него должна быть хотя бы одна отличительная особенность, полезная для будущих пользователей. Предъявляйте высокие требования к уникальности “фишки”: если кто-то раньше уже использовал идею, то назвать её новой не получится.

Есть несколько критериев, по которым можно оценить новизну разработки. Если Вы используете их в комплексе, то сможете предсказать судьбу проекта. Подробное описание критериев Вы найдёте в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”, скачать которую можно на сайте издания.

Правило № 6. Заинтересованность разработчиков

Создатели проекта должны доказать, что источник их прибыли – не ICO, а рост котировок токена. Собранные на краудсейле средства не должны стать собственностью разработчиков, а быть отправлены на маркетинг, улучшение продукта, оплату услуг внешних экспертов и прочие расходы.

Ещё один сигнал того, что идеологи проекта не заинтересованы в его продвижении – отказ от общения. Часто руководители проекта сами общаются с участниками в социальных сетях. Это лучший вариант, хотя и не всегда достижимый. Но необходимый минимум, который нужно обеспечить организаторам всех ICO – оперативные ответы на вопросы пользователей и ведение страниц проекта в социальных сетях.

Алгоритм успешного инвестирования

Правила инвестирования в ICO – не новинка: многие из них уходят корнями в опыт венчурных фондов, сотрудники которых оценивают перспективные проекты несколько десятилетий.

Но на практике применить эти правила человеку, который никогда с этим не сталкивался, сложно. Если Вы не знаете, как пользоваться правилами, изучите наш алгоритм успешного инвестирования.

1. Выберите свежий проект, вокруг которого нет “хайпа” и шумихи СМИ (Правило № 1).
2. Изучите разработку и подумайте – инновационна она или нет? (Правило № 5).
3. Посмотрите условия проведения ICO: цель, дорожную карту (Правило № 3), команду проекта (Правило № 2), продолжительность краудсейла, особенности выпуска токенов (Правило № 4), HardCap.
4. Попытайтесь оценить перспективы проекта самостоятельно. Если их нет или они слабые, подумайте – действительно ли разработчики собираются его развивать после завершения краудсейла? (Правило № 6).
5. Сразу после старта ICO переведите средства на нужный кошелёк. Сделайте это как можно быстрее: успешные ICO часто длятся 2-3 часа, и если чуть промедлить, можно не успеть.
6. Убедитесь в том, что деньги пришли на кошелёк проекта, затем получите свои токены.
7. Ожидайте вывода монет на биржу и отследите котировки коинов в первый день листинга.
8. Если курс превышает цену Pre-ICO или ICO в 2-3 и более раза, то Вы можете зафиксировать прибыль, продав свои монеты. Полученные средства рекомендуем реинвестировать в новые краудсейлы. Также можно подождать большего роста котировок.

Заключение

Не зная 6 правил успешного инвестирования, принимать участие в ICO новых проектов не следует. Этот рынок полон как реальных разработок, создатели которых знают, за счёт чего смогут получить прибыль, так и обманных проектов.

Конечно, шестью правилами, рассмотренными в статье, перечень не ограничивается – в реальности их намного больше. Полный список, а также детальное руководство по применению Вы найдете в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”. Автор издания, Альберт Мёрфи, в 2017 год заработал на краудсейлах более 2 миллионов долларов. И опыт одного из самых успешных инвесторов в ICO, безусловно, поможет и Вам получить прибыль от новейших разработок в области криптовалют и блокчейна.

• Подборки новостей один раз в день к вам на Email:
• Подборки криптоновостей 1 раз в день в Телеграме: BitExpert
• Инсайды, прогнозы обсуждения важных тем у нас в Телеграм чате: BitExpert Chat
• Вся лента криптоновостей журнала BitExpert у вас в Телеграме: BitExpert LIVE

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Одна из популярных отраслей инвестиций в данный момент - это инвестиции в криптовалюты. Есть множество специальных бирж , на которых можно торговать криптовалютами. Существует уже более 800 криптовалют, суммарная капитализация которых превышает уже 100 миллиардов долларов. Половину от этой суммы составляет первая криптовалюта биткоин (BTC), с капитализацией в 42 миллиарда долларов.

Покупка с целью последующей перепродажи криптовалют мало чем отличается от привычного трейдинга. Но есть еще один вид инвестиций - ICO, о котором мы и расскажем.

ICO (Initial Coin Offerings - первичное распространение монет)  - это модель привлечения начальных инвестиций криптовалюты в новый проект. Большинство инвестиций принимается в двух наиболее популярных монетах - Bitcoin и Ethereum. Когда заканчивается период приема инвестиций, организаторы проекта распределяют определенную часть выпущенной криптовалюты между участниками ICO. В этом плане можно провести аналогию ICO с IPO, Initial Public Offerings - первичное размещение акций.

Первым ICO проектом является Mastercoin, объявивший о своих намерениях летом 2013, собравший таким способом 5000 BTC (на тот момент около 500 тыс. долларов). Затем в ноябре того же года был NXT, который собрал на своем ICO всего 6 тысяч долларов. При этом позже максимально рыночная капитализация NXT достигала 100 миллионов долларов, а на данный момент немногим меньше 49 млн $. Затем начался бурный бум ICO, во время которого инвестировали во все подряд. Одним из наиболее успешных проектов до сих пор является Ethereum, собравший за период ICO $18 млн, а сейчас его рыночная капитализация превышает $34 миллиарда.

Основной плюс ICO для инвесторов в том, что даже непрофессиональные инвесторы с небольшим бюджетом могут найти хороший объект для инвестиций и получить прибыль гораздо быстрее, чем при IPO. При участии в ICO хорошего проекта, возврат инвестиций возможен уже за несколько месяцев с прибылью, против скорости возврата инвестиций в IPO, порой измеряемой годами.

Главная задача состоит в том, чтобы найти хороший и перспективный проект для своих инвестиций.

Вот основные пункты, по которым стоит оценивать ICO:

1. Какую задачу решает проект? Если это просто выпуск новой цифровой монеты, тем более являющейся форком уже существующей, то вкладываться не стоит. Но если этот проект делает что-то новое и прорывное, например как Steemit, Storj, Waves то его инвестиционная привлекательность на стадии ICO очень высока.
2. Осуществимость проекта. Это очень важный пункт. Если разработчики ставят перед собой невыполнимые цели - например по срокам реализации или их масштабам, то скорее всего инвестиции в такой проект принесут вам убытки.
3. Перспективы развития. Необходимо обязательно удостовериться, как собираются развивать проект команда разработчиков. У любого проекта должны быть понятный бизнес-план по монетизации проекта и роадмап. Следует обратить внимание что само ICO не является монетизацией, а всего лишь первичное привлечение средств, для того чтобы создать продукт, который будет в дальнейшем приносить прибыль и обеспечивать рост стоимости монет.
4. Открытость команды будет большим плюсом. Так же, как и известность. К примеру главой проекта Humaniq является Алекс Форк, основатель Future Fintech.
5. Открытость кода является не обязательным, но весомым аргументом в пользу положительного решения.
6. Есть только идея, или уже готов проект? Если проект уже запущен, и его можно потрогать руками, это большой плюс.
7. Есть ли партнеры у проекта?

Рассмотрим пример: проведение ICO первого российского медиаблокчейна ГОЛОС. Данный проект поставил перед собой задачу, сделать русскоязычный аналог Steemit. План проекта включал в себя приобретение лицензии Steemit, локализация и необходимая доработка платформы, а также развитие русскоязычного комьюнити, все пункты плана вполне выполнимы.

ICO этого проекта проводилось с 01.11.16 по 04.12.16, инвесторы участвовали в нём, выкупая токены (монеты, криптовалюту) системы, называющиеся GOLOS. За период ICO был собран 601 BTC, по курсу 750$ за один биткоин, на общую сумму эквивалентную $1 млн.

В данный момент рыночная капитализация ГОЛОС-а составляет $14,675,800 млн (http://coinmarketcap.com/currencies/golos/). Таким образом, все первоначальные инвесторы ICO проекта, при желании всего лишь через полгода старта проекта уже могут из него выйти, зафиксировав прибыль с коэффициентом х14.

Перспективы для развития проекта довольно большие. В данный момент на базе блокчейна работает блог-платформа golos.io, где пользователи получают токены за общение внутри сети, которые потом можно продать на биржах криптовалют, а также множество других сервисов, чье количество постоянно растет.

Получают токены и те, кто пишут контент и те, кто за него голосуют. Также выпущена альфа-версия сообщества путешественников Mapala, основанного на этом блокчейне, и пользователи сайта Mapala.net размещают свои статьи про путешествия, аналогично получая за это токены, которые в конечном итоге можно обменять на рубли.

Команда проекта полностью открыта и публикует еженедельные отчёты о своей работе. Код также полностью открыт и абсолютно любой может посмотреть его на GitHub (https://github.com/GolosChain) или использовать. Перед запуском ICO уже работал блокчейн ГОЛОС и клиент GOLOS.io, который можно было посмотреть и “потрогать”. Инициатором ICO стал cyber.fund , выкупивший 10% первичных монет, что также было показателем надежности. Таким образом, данный проект может служить положительным примером в качестве ICO-инвестиции.

Откуда брать информацию по проходящим или предстоящим ICO?

1. Форум https://bitcointalk.org
2. Сайт https://icotracker.net  - на нём собрана общая информация по прошедшим, текущим и предстоящим ICO
3. Сайт
4. Если позволяют знания, то изучить код проекта и его бизнес-модель.
5. Оценить риски вложения.

Если вы ищете новый способ инвестиций, то ICO то, что вам нужно. При правильном анализе прибыль от ICO будет в разы превышать прибыль от IPO. Но помните, что инвестиции связаны с повышенным риском и к любым инвестициям стоит подходить очень обдуманно.

Читайте нас там, где удобно: